استثمار الذهب للمبتدئين يعتمد على عدة خطوات ومبادئ يجب أن يعلمها كل من يرغب في الخوض بتلك التجربة التجارية الرابحة، فقد بات الذهب رمزًا للثروات.
الحق يُقال إنّ الحكم على فكرة الاستثمار في الذهب للمبتدئين جيدة أم لا اعتمادًا على معرفة الإيجابيات والسلبيات التي يُمكن مواجهتها عند الاستثمار في الذهب، لأنه بدوره يُعتبر من الأصول الأساسية عند المُستثمرين.
هناك طرق متعددة للاستثمار في الذهب والتي يُمكن الاعتماد على أي منها اعتمادًا على بعض المعطيات تحقيقًا للعائد المُرضي، وفي الفقرات التالية نوافيكم بتوضيح مُفصل عن كيفية استثمار الذهب للمبتدئين.
استثمار الذهب للمبتدئين
جدول المحتويات
في حالة اتخذت قرارك في استثمار الذهب، فيُمكنك أن تختار شراء الذهب الفعلي، لكن عليك الأخذ بالاعتبار تغطية تكاليف التأمين والتخزين، بينما إن كنت ترغب في أن تكون بمنأى عن المخاطرة، يُمكنك التفكير في صناديق الاستثمار المشتركة أو صناديق الاستثمار المتداولة في الذهب.
بعد ذلك، ستحصل على خبرة أكبر في استثمار الذهب، بحيث لا تكون بحاجة إلى سياسة المبتدئين، بل يُمكنك تحمل المزيد من المخاطرة مع الاستثمار في مشتقات الذهب، أو أسهم الذهب، فلعلّها تكون الخيار الأفضل لك حتى لا تفقد استثمارك.
شاهد أيضًا: تعرف على أهم 7 أسرار لتجارة الذهب تضمن تجارتك 100%
طرق الاستثمار في الذهب للمبتدئين
ثمّة طرق متعددة يُمكنك خوض أي منها عند البدء في استثمار الذهب للمبتدئين، بما فيها شراء الذهب الفعلي أو أسهم الذهب أو صناديق الذهب أو العقود الآجلة، فلكل طريقة مزايا ومخاطر خاصة بها، بما يستدعي البحث في تلك الطرق أولًا قبل البدء في الاستثمار، وتأتي طرق الاستثمار في الذهب للمبتدئين على النحو التالي:
شراء ذهب مادي
أول ما يتبادر إلى الذهن عند البدء في استثمار الذهب للمبتدئين هو شراء وتخزين الذهب المادي (المشغولات الذهبية، العملات الذهبية، السبائك الذهبية)، لكن عليك معرفة أنّ الأسعار قد تكون متقلبة في تلك الحالة بما يحمل المزيد من المخاطرة لاسيما عند تحمل تكاليف التخزين والتأمين.
وعليك العلم أنّ الذهب المادي يكون أكثر عرضة للسرقة خاصة إن كان في شكل عملات ذهبية قابلة للحمل، بما يتطلب منك معرفة أفضل طريقة لتأمين الأصول الذهبية، وتأتي خيارات شراء الذهب المادي على النحو التالي:
- الأكثر شيوعًا “شراء السبائك الذهبية”.
- الاستثمار في العملات الذهبية عبر مجموعة من الأحجام والأشكال، وتزن أوقية أو اثنتين.
- المجوهرات الذهبية تُعتبر طريقة بديلة للاستثمار في الذهب، لكنها تتضمن تكاليف خارجية لمحتواها من الذهب.
شراء أسهم في صندوق مشترك
حتى تستفيد من الاستثمار في الذهب يُمكنك الاستثمار في أسهم الشركات العاملة على استخراج الذهب، لأنّ أسعار أسهم تلك الشركات ترتبط بأسعار الذهب، وعليه يُعتبر ذلك النوع من الاستثمار في الذهب هو الأكثر شيوعًا، وإن كنت بصدد خطوات استثمار الذهب للمبتدئين، يُمكنك معرفة مزايا وعيوب تلك الطريقة على النحو التالي:
- من المميزات ارتفاع أسعار الأسهم عندما ترتفع قيمة الذهب، وهو ما يعزو إلى زيادة الإقبال على الشراء.
- من أبرز العيوب أنّ أسعار الأسهم لا تتطابق على الأغلب مع أسعار معدن الذهب، نظير الخسائر والصعوبات التي تتعرض إليها الشركات.
الاستثمار في صندوق مؤشرات متداولة
صناديق الاستثمار المتداولة مُدرجة في البورصة، تعمل على تتبع حركة سعر الذهب، وتُعتبر من بين أهم الطرق الاستثمارية غير المباشرة في الذهب، ويُمكنك الاعتماد عليها إن كنت بصدد استثمار الذهب للمبتدئين، حيث نذكر عنها ما يلي:
- تمتاز بتنوع المحفظة الاستثمارية.
- تُمكّنك من الاستثمار دون الاحتفاظ بالذهب نفسه.
- تحتاج إلى دفع عمولة مرتفعة مقارنة بغيرها من الطرق.
- منها ما يُعاني من نقص السيولة، بما يستتبع التأثير السلبي على شرائها وبيعها.
الاستثمار خلال الأسواق الفورية والعقود الآجلة
الأسواق الفورية تمتلك فروق أسعار مخفضة عن أسواق العقود الآجلة التي تمتلك فروق أسعار أكبر، وفي حين أنّ الأولى تتضمن رسوم، نجد الأخيرة لا تحتاج إلى رسوم، بما يجعل أسواق العقود الآجلة أكثر جذبًا للمستثمرين في الذهب على المدى الطويل.
العقد الآجل هو عبارة عن اتفاق بين طرفين لشراء وتسليم الذهب في وقت محدد مُستقبلًا، ولكن إن كنّا بصدد استثمار الذهب للمبتدئين فلا ننصحك بالاستثمار عبر العقود الآجلة، حيث تحتوي على مخاطر كبيرة.
على سبيل المثال: إن قمت بشراء عقد ذهب آجل وتم التحرك باتجاه الأعلى 10 دولار، فهو ما يعني تحقيقك أرباح تُعادل 1000 دولار، لكن على العكس، سيكون معناه خسارة 1000 دولار.
فبالنظر إلى المزايا ستجد أنه بإمكانك تداول الذهب على مدار الساعة، وتحقيق مكاسب كبيرة في فترة قصيرة علاوة على التداول برافعة مالية أعلى، بينما على النقيض من ذلك يتطلب منك الاستثمار في الذهب عبر العقود الآجلة إلى مبلغ كبير من رأس المال، وقد تتعرض إلى خسائر أكبر من رأس مالك الأصلي.
شاهد أيضًا: ما هي أنواع تجارة الذهب؟
أفضل طريقة تداول الذهب في السعودية
إنّ تداول الذهب هو تداول الملاذ الآمن، وهو عبارة عن ممارسة المضاربة على أسعار أسواق الذهب للحصول على الأرباح، وهناك عدد من الأسباب التي تجعل قرار التداول في الذهب رابحًا في السعودية، على أنّ أفضل طريقة تداول الذهب في السعودية هي:
- تداول الذهب من خلال أسهم الذهب والصناديق الاستثمارية المرتبطة، حيث إنّها طريقة شائعة للتعرض غير المباشر إلى سعر الذهب.
- يُمكن تداول الذهب في السعودية عبر بعض الشركات ومن بينها شركة ADSS.
- من بين أكثر طرق تداول الذهب الرابحة في المملكة تكون عن طريق البنوك السعودية؛ والتي يلجأ إليها المُستثمر تجنبًا للنصب من شركات التداول.
أشهر بورصات الذهب العالمية
في الآونة الأخيرة وصل الذهب إلى مُستوى قياسي في البورصات العالمية، مع تزايد رغبات التحوط ضد التضخم، ولعلّ أكبر البورصات في العالم التي تحتاج إلى معرفتها كمستثمر ومتداول تأتي على النحو التالي:
- بورصة نيويورك
- بورصة ناسداك
- بورصة شنجهاي
- بورصة يورونكست
- بورصة طوكيو
- بورصة هونغ كونغ
- بورصة شينزين
- بورصة لندن
- بورصة بومباي
- بورصة تورنتو
- سوق الأسهم السعودي
- بورصة فرانكفورت
العوامل المؤثرة على سعر الذهب
قبل أن تبدأ في خطوات استثمار الذهب للمبتدئين عليك أن تعرف العوامل التي من شأنها أن تؤثر على أسعار الذهب عالميًا، حيث تأتي على النحو الآتي:
- البنوك المركزية: عندما تقوم البنوك المركزية بشراء الذهب لتنظيم الاحتياطي الخاصة بها في قيمة العملة فإنّ ذلك يؤدي بالتتابع إلى ارتفاع سعر الذهب.
- أسواق الأسهم العالمية: أي انخفاض في الأسواق المالية العالمية بصورة مفاجئة يعمل على إحجام المُستثمر عن تلك الأسهم فيلجؤون إلى شراء الذهب لأنه الملاذ الآمن لهم، وهو ما يُؤثر على السعر.
- سعر النفط العالمي: إنّ ارتفاع أسعار النفط الخام عالميًا يؤثر على الدولار فيزيد من التضخم وهو ما ينعكس على تقلبات أسعار الذهب.
- قيمة الدولار: بطبيعة الحال يتم تسعير الذهب من خلال الدولار، حيث إنّ أي زيادة في الدولار تؤثر سلبًا على قيمة الذهب.
على جانب آخر فإنّ سعر الذهب يتحدد بناءً على قوى العرض والطلب، وإنتاج وتعدين الذهب، وأسعار الفائدة، ولا ننسى عاملًا هامًا وهو انعدام الأمن السياسي الذي يُعتبر مؤشر سلبي على قيمة الذهب.
شاهد أيضًا: كيف تبدأ مشروع تجارة الذهب.. إليك أهم الخطوات؟
مزايا وعيوب الاستثمار في الذهب
يستخدم المُستثمريون الذهب كوسيلة للتحوط من التضخم، ومما يجب عليك معرفته هي التعرف على مزايا وعيوب الاستثمار ف الذهب قبل اتخاذ أي قرار بشأن هذا الاستثمار:
مزايا الاستثمار في الذهب
هناك العديد من المزايا التي يتمتع بها مستثمري الذهب، لعل أهمها متمثل في:
- الحفاظ على الأموال وإدخارها.
- زيادة قيمة الأموال المحفوظة في شراء الذهب مع مرور الزمان.
- إمكانية مستثمري الذهب من الاستثمار دون الاحتفاظ بسبائك الذهب.
- الحماية من الأزمات الاقتصادية بما يشمل أزمات التضخم وتدهور العملة.
- سهول تسييل وبيع الذهب في أي مكان حول العالم.
عيوب الاستثمار في الذهب
لا يخلو استثمار الذهب للمبتدئين من بعض العيوب والمخاطر، حيث تأتي أبرز العيوب على النحو الآتي:
- التأثر بالأوضاع الجيوسياسية.
- لا توجد عوائد أو توزيعات أرباح أو أي تدفقات نقدية عن الاستثمار في الذهب.
- أي زيادة في إنتاج المناجم تؤدي إلى تراجع سعر الذهب.
- تتأثر أسعار الذهب بالأحداث السياسية والأوضاع الاقتصادية العالمية.
- لا يُوفر الذهب تدفق ثابت من الدخل على غرار الأصول الأخرى أو الأسهم الموزعة.
أهم نصائح استثمار الذهب للمبتدئين
قبل البدء في آليات استثمار الذهب للمبتدئين عليك أن تضع نصب عينيك بعض الاعتبارات حتى يكون استثمارك رابحًا، وفيما يلي تأتي أهم نصائح استثمار الذهب للمبتدئين:
- التحلي بالصبر عند البدء في الاستثمار؛ فأي نوع من الاستثمار يحتاج إلى مدى طويل ونظرة بعيدة للمكسب أو الخسارة.
- الاطلاع الدائم على الأحداث السياسية والاقتصادية العالمية التي من شأنها أن تؤثر على أسعار الذهب عالميًا.
- لا يُفضل أن يتم استثمار كل الأموال في الذهب، بل يجب الحفاظ على التنوع في المحفظة الاستثمارية.
- تحديد الأهداف الاستثمارية مُسبقًا قبل البدء في استثمار الذهب.
- تحمل المخاطر والخسارة.
- البحث في طرق الاستثمار المختلفة في الذهب.
- وضع النفقات المرتبطة بكل قرار استثماري في عين الاعتبار.
- من الهام أن تستشير خبير مالي محترف ليُساعدك في اتخاذ القرار الصائب.
- يجب تحديد استراتيجية تداول الذهب أولًا تتناسب مع احتياجاتك.
- فهم آلية عمل سوق الذهب والعوامل المؤثرة.
أفضل وقت للاستثمار في الذهب
يهمك في معرفة خطوات استثمار الذهب للمبتدئين أن تعرف أنّ الذهب لا ينمو في بيئة تضخم، بل ينمو عندما تكون هناك أسعار فائدة سلبية، حيث يُمكنك البدء في استثمار الذهب عندما:
- ترتفع معدلات التضخم.
- الانكماش الاقتصادي.
- الديون المتزايدة.
- الركود الاقتصادي.
الأسئلة الشائعة حول استثمار الذهب للمبتدئين
الذهب يُعتبر هو السلعة الأكثر تداولًا في العالم، وثمّة أدوات مالية مختلفة يُمكن استخدامها لشراء وبيع الذهب، ووفقًا لما تطرقنا إليه أعلاه حول استثمار الذهب للمبتدئين نوافيكم ببعض التساؤلات المطروحة على النحو التالي:
هل الأفضل شراء أسهم الذهب أم شراء الذهب المادي؟
عادةً ما تكون أسهم الذهب هي الأكثر جاذبية للمستثمرين، ولكن على جانب آخر يترافق تضخم أسعار الذهب تضخم آخر في أسعار أسهم الذهب.
هل الاستثمار في الذهب آمن؟
يُمكن أن نعتبر أنّ الاستثمار في الذهب آمنًا بشكل نسبي، لكنه كغيره من أنواع الاستثمارات لا يخلو من احتمالية المخاطر، تلك المخاطر المحتملة ارتباطًا بتقلبات السوق ومخاطر السيولة لبعض الأدوات الاستثمارية وغيرها من الاعتبارات.
كوسيلة للادخار والاستثمار بات الذهب من أكثر المعادن النفيسة التي يلجأ إليها المُستثمرون الآن، فقد تعرفنا على طرق استثمار الذهب للمبتدئين، علاوة على المزايا والمخاطر وغيرها من التفاصيل.
ما هي أهم أنواع الاستثمار في الذهب؟
هناك عدة أنواع للاستثمار في الذهب من بينها صناديق الذهب التي يتم تداولها في البورصة، وأسهم شركات تعدين الذهب وعقود الذهب الآجلة وعقود خيارات الذهب.
هل الاستثمار في الذهب واعد؟
عادةً ما يستجيب ارتفاع سعر الذهب إلى أسباب انخفاض قيمة السندات والأسهم، وهو ما جعل الاستثمار في الذهب مُحافظًا على قيمته على المدى الطويل.
كيف استثمر مبلغ صغير في الذهب؟
يُمكن استثمار مبلغ صغير في الذهب عبر صناديق الذهب والاستثمار أو عبر الإنترنت علاوة على الاستثمار عبر السبائك الذهبية والعملات الذهبية.
بكذا نصل إلى نهاية مقالنا بعد أن تعرفنا على أن تعرفنا على أفضل طرق الاستثمار في الذهب للمبتدئين، وما هي أشهر بورصات الذهب العالمية، بالإضافة للتعرف على مزايا وعيوب التداول في الذهب لتكون على دراية تامة بكل شيء قبل الاستثمار في هذا المشروع؛ لتجنب أي مخاطر مالية أو خسائر محتملة.
